عرضه 10 درصدي سهام شركت بيمه البرز 15 مهرماه در بورس
معاون سازمان خصوصي سازي ازعرضه 10 درصد سهام شركت بيمه البرز در 15 مهرماه خبر داد .
اسماعيل غلامي در گفت وگو با ايسنا با اعلام اين خبر گفت : روز دوشنبه در جلسه اي كه با حضور مسئولان سازمان
خصوصي سازي
سازمان بورس
شركت بورس و بيمه مركزي برگزار شد مقرر شد كه با توجه به درج بيمه البرز در بورس و تكميل
مدارك اين شركت چهارشنبه آينده در تاريخ 15 مهرماه سهام اين شركت وارد بورس شود .
وي افزود : همچنين مقرر شد كه در روز اول 10 درصد از سهام اين شركت وارد بورس شده و در عرضه اوليه كشف قيمت شود .
آغاز پذيره نويسي اولين بيمه تعاوني سهامي عام
رئيس كل بيمه مركزي ايران از آغاز پذيره نويسي اولين شركت بيمه تعاوني سهامي عام در آينده اي نزديك خبرداد و گفت : اين
شركت در مرحله معرفي مديران خود قرار دارد.
جواد فرشباف ماهريان در گفتگو با مهر با بيان اينكه اولين بيمه تعاوني سهامي عام در مرحله معرفي مديران است
گفت : اگر
مديران مربوطه تشخيص صلاحيت شوند
اين شركت آماده پذيره نويسي خواهد شد.
رئيس كل بيمه مركزي ايران با اشاره به اقدامات گسترده اي كه براي تشكيل اين شركت صورت گرفته است
بيان كرد : اين شركت
متشكل از تعدادي از سهامداران گسترده به شكل تعاوني است و وزارت تعاون در تشكيل آن هيچ نقشي ندارد.
وي رقم سهامداري اين شركتها را از نيم درصد تا 5 درصد اعلام كرد و افزود : سهامداران شركتهاي تعاوني
سهام بيمه تعاوني را
به نوعي خريداري كرده اند و در آن مشاركت خواهند كرد.
نوشابه گران نمي شود
قيمت نوشابه تا پايان امسال افزايش نخواهد يافت .
احمد حداد مقدم
دبير انجمن نوشابه
در گفت وگو با ايسنا
با بيان اين مطلب افزود : قيمت مواد اوليه به ويژه شكر در ماه هاي
اخير افزايش زيادي داشته ولي با اين حال قيمت نوشابه تغييري نكرده است .
وي با بيان اين كه در حال حاضر اغلب نوشابه سازان با زيان فعاليت مي كنند
خاطرنشان كرد : با اين حال بعيد به نظر مي رسد تا
پايان سال جاري قيمت نوشابه افزايش يابد.
او درباره استفاده از « اسپارتام » به جاي شكر توسط برخي از توليدكنندگان گفت : استفاده از « اسپارتام » به جاي شكر براي توليد
نوشابه معمولي به معني فريب مصرف كننده است .
اختصاص 400 ميليارد تومان تسهيلات به سرمايه در گردش صنعت دام و طيور
مديرعامل بانك كشاورزي از اختصاص 200 ميليارد تومان تسهيلات براي تامين سرمايه در گردش صنعت مرغداري و 200
ميليارد تومان براي دامپروري خبر داد.
محمد طالبي در گفت وگو با خبرگزاري فارس در مورد اقدامات تامين سرمايه در گردش صنعت دام و طيور اظهار داشت : دولت
براي تامين نقدينگي در گردش صنعت مرغداري كشور 100 ميليارد تومان اختصاص داده كه ظرف 45 روز آينده ابلاغ مي شود و
تاخيري در زمان آن به چشم نمي خورد. بانك كشاورزي نيز از محل منابع داخلي خود همين رقم را اختصاص مي دهد كه حداقل
200 ميليارد تومان براي تامين سرمايه در گردش مرغداري ها در سال جاري اختصاص خواهد يافت .
زيان 350 ميليارد دلاري صندوق هاي سرمايه گذاري كشورهاي عربي
سازمان ملل در تازه ترين گزارش خود اعلام كرد
بحران مالي و اقتصادي جهان طي سال گذشته ميلادي موجب شد تا
صندوق هاي سرمايه گذاري چهار كشور عربي خليج فارس با زيان 350 ميليارد دلاري روبرو شود .
به گزارش خبرگزاري فارس به نقل از خبرگزاري فرانسه
كنفرانس توسعه و تجارت سازمان ملل آنكتاد در اين گزارش افزود
صندوق هاي سرمايه گذاري عربستان
كويت قطر و ابوظبي مجبور شدند براي حفظ ارزش دارايي ها و سرمايه هاي خود بخشي از
درآمدهاي نفتي دولت را دريافت كنند.
بر اساس گزارش جهاني سرمايه گذاري كه هفته گذشته منتشر شد
ارزش دارايي هاي صندوق هاي سرمايه گذاري در چهار كشور
عربي از 1
165 تريليون دلار در پايان سال 2007 ميلادي به كمتر از 1
115 تريليون دلار در پايان سال 2008 ميلادي رسيده
است .
قابليت تبديل پذيري به پول ; بحث مهم بازارهاي آمريكا
شبكه خبري « سي ان ان » گزارش داد كه بحث قابليت تبديل پذيري سريع به پول در جامعه مالي آمريكا بسيار داغ شده است .
موافقان و مخالفان طرح قابليت تبديل پذيري به پول در بازارهاي مالي آمريكا درباره تاثير آن بر اقتصاد و معاملات تجاري
اختلاف نظر دارند.
بنابر اين گزارش
قابليت تبديل پذيري به پول براي سرمايه گذاران بسيار از اهميت برخوردار است تا بتوانند به راحتي دارايي هاي
سرمايه گذاري شده خود را به پول نقد تبديل كنند.
اين گزارش مي افزايد : سرمايه گذاري كه دارايي در بازار دارد اميدوار است كه دارايي وي به آساني قابل تجارت و داد و ستد باشد.
اوراق قرضه
املاك و سهام با قابليت تبديل پذيري به پول نقد مورد قضاوت قرار مي گيرند.
اقتصاد آمريكا در پي وقوع ركود اقتصاد جهاني با كاهش گردش پول نقد و تاثير آن بر قسمت هاي مختلف زندگي مردم مواجه شد.
نشست صندوق بين المللي پول
اواسط مهر در اسلامبول
مقامات تركيه از افزايش تدابير امنيتي در شهر اسلامبول در آستانه برگزاري نشست سالانه صندوق بين المللي پول و بانك جهاني
در روز 6 و 7 اكتبر (14 و 15 مهر ماه ) خبر دادند .
به گزارش خبرگزاري مهر به نقل از خبرگزاري شينهوا
يكي از افسران پليس تركيه اعلام كرد كه بيش از 300 نيروي امنيتي به
اسلامبول اعزام شدند.
وي افزود : مقامات امنيتي اجازه هيچ گونه اعتراض را به تظاهر كنندگان نخواهند داد و به همين منظور تدابير امنيتي در استانبول
افزايش يافته است .
بر اساس اين گزارش دولت تركيه تاكنون برنامه ريزيهاي لازم را براي برگزاري هرچه بهتر نشست آتي صندوق بين المللي پول و
بانك جهاني انجام داده است .

*****
علل پنجگانه معوق شدن تسهيلات بانكها
|
عوامل « اقتصادي و مالي »
« عوامل مرتبط به سهامداران و مديريت واحدهاي توليدي و غيرتوليدي »
« عوامل خارج از حيطه اختيارات
مديران و سهامداران واحدها »
« عدم انسجام و همكاري دستگاه هاي اجرائي ـ نظارتي و قضائي در قالب يك فرآيند مشخص و هدفمند »
و « عدم پي گيري به موقع بانك ها براي وصول مطالبات بانك ها » مهمترين دلايل معوق شدن تسهيلات بانكي است .
افزايش حجم مطالبات معوق سيستم بانكي باعث بروز نگراني براي مراجع ذيصلاح شده است و بر همين اساس از زواياي گوناگون اين
موضوع توسط صاحب نظران مورد نقد و بررسي قرار مي گيرد.
در همين حال تورم
ركود
تغييرات و نوسانات شديد نرخ ارز
مشكلات واحدهاي توليدي در تامين مالي به موقع و ساير عوامل موثر
در ايجاد مطالبات معوق است .
در بحث تورم نيز از عدم تمايل پرداخت بدهي ناشي از افزايش سطح عمومي قيمت ها و انتظار كاهش ارزش بدهي ناشي از تورم به
افزايش اين پديده دامن مي زند.
در همين زمينه عدم فروش محصولات و خدمات
موجب افزايش دوره وصول طلب و نهايتا دوره گردش عمليات مي شود و بدين
ترتيب امكان بازپرداخت بدهي كاهش مي يابد.
در زمينه نوسانات شديد نرخ ارز نيز به دليل بازپرداخت سرمايه گذاريهاي انجام شده به صورت ارزي
پيش بيني هاي انجام شده محقق
نشده و توجيه طرح را با مشكل مواجه مي كند و امكان پرداخت بدهي را كاهش مي دهد
سرمايه گذاري هاي انجام شده از محل حساب
ذخيره ارزي دلالت بر موضوع دارد.
واحدهاي توليدي هم در فرآيند تامين مالي به موقع براي جايگزيني يا توسعه ماشين آلات
مواد اوليه و ساير نيازهاي واحدها از
عواملي ديگري چون تغيير در الگوي مصرف
تغييرات تكنولوژي
فرسودگي و كهنگي ماشين آلات دچار مشكل بازپرداخت تسهيلات
مي شوند.
در اين بين در مورد عوامل مرتبط به سهامداران و مديريت واحدهاي توليدي و غيرتوليدي موثر بر عدم پرداخت بدهيها از سه عامل
كلي عدم مصرف تسهيلات در موضوع قرارداد
سو مديريت بر جريان فعاليت و عدم تحقق اهداف ايجاد سرمايه گذاري در واحدهاي
توليدي و غيرتوليدي و سو استفاده از منابع بانكي توسط سهامدارن و مديران شركت با ارائه مدارك غير واقعي و ارائه اسناد با بيش بود
و زياده نمائي قيمت نقش ايفا مي كنند تاثير گزارند : عدم مصرف تسهيلات در موضوع قرارداد نيز به 4 شكل مختلف
تبديل وجوه
سرمايه گذاري به سرمايه گذاري هاي جديد كارآفرين
تبديل وجوه سرمايه گذاري در فعاليت هاي غيرتوليدي
بازرگاني
املاك
مستغلات
در داخل كشور
تبديل وجوه سرمايه گذاري در فعاليت هاي غيرتوليدي
توليدي
بازرگاني مستغلات خارج از كشور و خروج وجوه از
جريان سرمايه گذاري و تامين هزينه هاي مصرفي در داخل و خارج كشور.
پس از اعطاي تسهيلات
با بروز يك يا چند عامل از موارد فوق نقش تصميم گيري براي وصول مطالبات معوق صرفا در داخل بانك
محدود نمي گردد و ساير دستگاه هاي اجرائي متولي و مراجع ذيصلاح تلاش مي كنند به طور مستقيم يا غيرمستقيم در رفع موانع ايجادي
مشاركت كنند.
براي عوامل اقتصادي
بانك مركزي و وزارت امور اقتصادي و دارائي راهكارهاي پولي و اعتباري روش هاي برون رفت از ركود را با
اعمال سياست هاي پولي و مالي اتخاذ مي كنند و با تصويب قوانين مورد نياز براي تعيين نرخ ارز معيار براي سرمايه گذاري هاي انجام
شده قبلي جهت حذف نوسانات نرخ ارز و تصميمات حمايتي و ايجاد خطوط اعتباري جايگزين فاينانس و ريفاينانس و ساير ابزارهاي
اعتباري مي توان بخشي از مشكلات كمبود نقدينگي براي طرح هاي قبلي
جديد
توسعه اي و سرمايه در گردش را حل و فصل كرد.
براي مشكلات مرتبط به سهامداران و مديران در مواردي كه وجوه قرارداد صرف سرمايه گذاري كارآفرين شده و واحدهاي موصوف
فاقد مشكل است
بانك ها آنها را در قالب ذينفع واحد تلقي و پس از احراز موضوع نسبت به تبديل قراردادهاي سرمايه در گردش به
سرمايه گذاري ثابت اقدام كنند.
براي آن دسته از سرمايه گذاري هاي غيرتوليدي از طرق قانوني و با انسجام واحدهاي اجرائي و قضائي و انتظامي نسبت به شناسايي
اموال و انتقال اموال به بانك و يا شركت مورد نظر اقدام شود و براي آندسته از اموال كه صرفا " جنبه مصرفي شده با ارائه راهكارهاي
قانوني نسبت به وصول طلب اقدام شود.
عوامل خارج از حيطه اختيارات مديران
دولت و مجلس با اعمال قوانين و پي گيري هاي قانوني و اتخاذ راهكارهاي اجرائي از بروز
مشكل جلوگيري كنند.
استمهال بدهي واحدهاي توليدي بدون ريشه يابي علل عدم توان بازپرداخت بدهي و بدون ارائه برنامه عملياتي براي برون رفت از
مشكل واحد ذي ربط در زمان امهال و پس از آن چاره ساز نبوده و بحران را از زمان حال به آينده اي نزديك و نهايتا امهال هاي مكرر سوق
مي دهد.
بنابراين هر واحد توليدي يا غيرتوليدي همانند يك موجود زنده با نيازها و مشكلات متفاوت با سايرين مواجه بوده و نمي توان با ارائه
يك فرمول كلي انتظار داشت مشكل همه را برطرف كرد.

*****
دبير انجمن توليدكنندگان نان صنعتي خبر داد :
ازسرگيري مجدد سهميه آرد يارانه اي واحدهاي نان صنعتي
|

پس از تجمع روز دوشنبه توليد كنندگان نان صنعتي و طبق توافقات صورت گرفته
سهميه آرد يارانه اي اين گروه از مهرماه به ميزان 50
درصد از سرگرفته مي شود. محسن لزوميان در گفت و گو با خبرگزاري فارس در خصوص تجمع روز دوشنبه و جلسه با كريمي
سرپرست آرد و نان كشور گفت : توافق كرديم تا طبق همان قاعده اي كه به واحدهاي توليد كننده نان فانتزي سهميه آرد يارانه اي داده
مي شود اين سهميه به واحدهاي توليد كننده نان صنعتي نيز تخصيص يابد.
وي افزود : تا زماني كه طرح هدفمند كردن يارانه ها در مجلس تصويب و اجرايي شود سهميه 50 درصد آرد يارانه اي كه به واحدهاي نان
فانتزي داده مي شود بايد به ما هم تخصيص داده شود.
دبير انجمن نان صنعتي استان تهران در پاسخ به اين سوال كه تكليف سهميه شهريورماه چه مي شود گفت : در حال مذاكره هستيم تا
سهميه شهريورماه را هم بگيريم .
وي افزود : طبق توافقات صورت گرفته 50 درصد از سهميه آرد يارانه اي طبق قاعده اي كه به واحدهاي نان فانتزي ارائه مي شود از اول
مهرماه به واحدهاي توليد كنندگان نان صنعتي تخصيص مي يابد.

*****
فشار آمريكا به شركتهاي بيمه براي توقف مشاركت در صادارت بنزين به ايران
|
در آستانه مذاكرات ايران و 1 +5 و با هدف تاثيرگذاري بر فضاي مذاكرات
رسانه هاي غربي نوشتند اين بار شركت هاي بيمه پوشش
دهنده صادارت بنزين به ايران هدف سياست تحريمي آمريكا قرار گرفته اند.
در حالي كه ايران و گروه 1 +5 قرار است در روز پنج شنبه بر سر بسته پيشنهادي ايران مذاكره كنند رسانه هاي غربي با هدف اعمال فشار
بر ايران از تلاش غرب براي وضع تحريم هاي جديد عليه اين كشور خبر دادند.
بر اساس گزارش روزنامه انگليسي « فايننشال تايمز »
امريكا و متحدان اروپايي اش اين بار شركت هاي بيمه پوشش دهنده صادرات
بنزين به ايران را هدف قرار داده اند.
اين اقدام موسسات غربي مثل موسسه « ليود لندن » و « مونيخ آلمان » را متضرر خواهد كرد.
به اذعان فايننشال تايمز اين تصميم پس از آن اتخاذ شده است كه چين و روسيه نسبت به وضع تحريم هاي جديد عليه ايران در شوراي
امنيت ابراز ترس و ناخشنودي كرده اند.
سياست اعمال فشار به شركت ها براي قطع همكاري تجاري خود به ايران كه از آن به سياست تحريم از پايين ياد مي شود در اواخر دوران
رياست جمهوري بوش و به عنوان واكنشي به امتناع روسيه و چين از وضع تحريم هاي جديد عليه ايران اتخاذ شد.
يك ديپلمات غربي ممانعت از همكاري شركت هاي بيمه را در رابطه با صادرات به ايران موثر ارزيابي كرد و گفت : « اين كاري است كه
تاثيري واقعي خواهد داشت اما تنها به عنوان يك مورد از يك بسته موفقيت آميز خواهد بود » .
در عين حال « پيتر ون تول » مشاور شركت هاي بيمه از نگراني اين شركت ها خبر داد و گفت : صنعت بيمه به طور كلي نگران است چرا كه
براي نخستين بار به عنوان هدف ويژه تحريم ها عليه ايران در نظر گرفته شده است .
دولت آمريكا اميدوار است اين اقدام كه در حال حاضر در كنگره و ميان واشنگتن و كشورهاي اروپايي مورد بحث قرار دارد جريان ورود
بنزين به ايران را محدود كند.
غرب وابستگي ايران به بنزين را مهم ارزيابي مي كند و اين موضوع را نقطه ضعفي براي ايران مي داند.
بر اساس گزارش فارس
ايران اقدامات گسترده اي را براي كاهش واردات بنزين انجام داده و به اذعان تحليلگران غربي به راحتي مي تواند
اقدامات خصمانه آمريكا در اين خصوص را خنثي كند.
به علاوه بازار بيمه لندن سهم شركت انگليسي ليود در بيمه صادرات محصولات پالايشگاهي به ايران را كمتر از 10 درصد اعلام كرده
است .
فايننشال تايمز در گزارش خود نوشته است اگرچه برخي مقامات امريكا معتقدند در صورت شكست مذاكرات با ايران روسيه و چين از
تحريم ايران حمايت مي كنند اما اين دو كشور نسبت به اتخاذ آن دست تحريم هايي عليه ايران كه در دهه 1990 عليه عراق اتخاذ شد
بسيار محتاط هستند. بيشتر تحليلگران بر اين باور هستند حتي در صورت عدم حصول پيشرفت در مذاكرات روز پنج شنبه به روال
گذشته شركت هاي جديدي كه با فعاليت هاي هسته اي ايران مرتبط هستند در شوراي امنيت تحريم مي شوند و وضع تحريم هاي ديگر در
خارج از شوراي امنيت پيگيري مي شود.
بر اساس اين گزارش طرح ممانعت از همكاري شركت هاي بيمه با ايران نيز چيز جديدي نيست و در سال گذشته دولت امريكا
تلاش هايي را براي همراه كردن اروپا با خود در اين زمينه انجام داد كه اكنون مذاكرات در اين خصوص تشديد شده است .
دولت آلمان مدت زيادي است كه از صدور بيمه نامه براي صادرات كالا به ايران خودداري مي كند.
در درون كنگره آمريكا برخي نمايندگان طرحي را در اين زمينه تهيه كرده اند كه قرار است در ماه آينده ميلادي به بحث گذاشته شود. هدف
اين طرح شركت هايي هستند كه به هر طريق با صادرات فرآورده هاي نفتي به ايران مرتبط هستند. شركت هاي بيمه نيز در اين بين جاي
مي گيرند.
طرح مشابهي كه در دهه 1990 ميلادي عليه عراق از تصويب كنگره گذشت و توسط دولت امريكا به اجرا درآمد باعث بروز تنش هايي
ميان اين كشور و اروپا شد.

*****
افزايش 20 درصدي قيمت برنج داخلي در بازار
|
طي روزهاي اخير برنج داخلي در بازار با 20 درصد افزايش قيمت مواجه بوده است .
به گزارش خبرگزاري فارس از خرده فروشي هاي سطح شهر
برنج داخلي درجه يك به قيمت 3 هزار و 200 تا 3 هزار و 400 تومان
فروخته مي شود
در حالي كه همين برنج در 15 روز گذشته بين هركيلو 2 هزار و 800 تا 3 هزار تومان فروخته مي شد .
بنابراين گزارش
قيمت برنج داخلي درجه 2 نيز از هر كيلوگرم 2 هزار تومان به 2 هزار و 300 تا 400 تومان رسيده است .
افزايش تعرفه واردات برنج از 21 درصد به 50 درصد باعث شده تا با افزايش قيمت برنج داخلي مواجه شويم
ولي آنچه بايد مد نظر قرار
گيرد اين است كه كشاورزان هنگام برداشت برنج
محصول خود را همان ابتدا مي فروشند
خريداران برنج هم علاوه بر دولت و مصرف
كننده
بازرگانان و دلالان هستند كه قيمت برنج را تحت جو رواني افزايش تعرفه افزايش مي دهند.
پيش از اين ميركاظمي وزير بازرگاني دولت نهم نيز بارها تاكيد كرده بود با افزايش تعرفه نمي توان از واردات جلوگيري كرد و افزايش
تعرفه نه تنها باعث افزايش واردات بلكه باعث افزايش قيمت داخلي و كاهش رقابت در بازار مي شود.

*****
تامين مسكن 30 ميليون نفر از جمعيت كشور به بنياد مسكن محول خواهد شد
|

طرحي در وزارت مسكن در حال نهايي شدن است كه براساس آن و با نظر مساعد دولت و مجلس
تامين مسكن بالغ بر 30
ميليون ايراني به بنياد مسكن محول خواهد شد.
وزير مسكن و شهرسازي گفت : براساس برنامه وزارت مسكن و شهرسازي و با مساعدت دولت و مجلس تامين مسكن بيش از
30 ميليون نفر از جمعيت كشور به بنياد مسكن محول خواهد شد .
علي نيكزاد كه صبح ديروز طي ديدار از بنياد مسكن انقلاب اسلامي و در جمع مديران
كاركنان و روساي شركت هاي تحت
پوشش اين بنياد سخن مي گفت
فعاليت هاي بنياد مسكن را درخشان توصيف كرد و افزود : دولت بنا دارد از توانمندي هاي اين نهاد
جهت توسعه بيشتر بخش مسكن كشور استفاده كند.
نيكزاد با بيان اين مطلب كه در پر متقاضي ترين زمان ممكن (براي مسكن ) ماموريت ايشان در وزارت مسكن و شهرسازي آغاز
شده است
ابراز اميدواري كرد كه بتواند بار مشكلات مسكن در كشور را به سر منزل مقصود برساند.
وزير مسكن و شهرسازي دولت دهم در بخش ديگري از سخنان خود توسعه روستاها را جزو برنامه هاي دولت نهم و شخص
رئيس جمهور دانست كه در سفرهاي استاني هم يكي از محورهاي اساسي كاري هيات دولت بود كه در دولت دهم نيز با حجم بيشتر
ادامه خواهد داشت .
نيكزاد با اشاره به ارايه طرح دولت نهم مبني بر تامين مسكن مقاوم روستائيان براساس مطالعات و آمار گفت : عده اي در ابتدا اين
مطلب را غير ممكن مي دانستند.
نيكزاد با بيان اين مطلب كه مردم مشكلي در باب ساخت مسكن روستايي ندارند و تنها از عدم دريافت تسهيلات گله مند هستند
گفت : با برگزاري جلسه شوراي عالي مسكن و دعوت از مديران عامل بانك ها مي توان جلوي تكرار تلخي هاي گذشته را
گرفت .
وزير مسكن و شهرسازي با اشاره به موفقيت بنياد مسكن در زمينه اشتغال و مسكن بيش از20 ميليون روستايي كشور در سالهاي
اخير افزود : طرحي در وزارت مسكن در حال نهايي شدن است كه براساس آن و با نظر مساعد دولت و مجلس شوراي اسلامي
تامين
مسكن بالغ بر 30 ميليون ايراني به بنياد مسكن محول خواهد شد زيرا دولت در نظر دارد كارها را به مجموعه هايي كه امتحان شان را
پس داده اند بسپارد.
وزير مسكن تاكيد كرد كه بنياد مسكن بايد همچنان با اقتدار طرح هاي توسعه مسكن روستايي
طرح هاي هادي روستايي و
سنددار كردن اراضي روستايي و نيز بهسازي روستاهاي نمونه گردشگري را ادامه دهد.
وي همچنين با اشاره به اين كه در حال حاضر با اوج ميزان تقاضاي مسكن در كشور مواجه هستيم
گفت : مسوولان ارشد نظام نيز
انتظار دارند كه اين نيازها به سرعت پاسخ داده شود و با توسعه فعاليت هاي بنياد مسكن به بخش مسكن شهري وزارت مسكن ;
براساس سياست هاي دولت مبني بر محروميت زدايي از فعاليتهاي بنياد مسكن
قاطعانه حمايت مي كند.

*****
توقف پرداخت تسهيلات ازدواج صندوق مهر رضا
|
اولين مصوبه دولت نهم براي پرداخت تسهيلات ازدواج از طريق صندوق مهر رضا(ع ) متوقف و از طريق سامانه تسهيلات
قرض الحسنه بانك مركزي دنبال مي شود.
به گزارش مهر
بانك مركزي در سوم خرداد ماه سال جاري سامانه تسهيلات قرض الحسنه ازدواج را راه اندازي كرد و تمام
پرداختها توسط بانكهاي دولتي را مشروط به طي مراحل ثبت نام و تقاضا از طريق اين سايت اعلام كرد.
بر پايه اين گزارش با توجه به اينكه تا قبل از خرداد ماه 88 بخش اعظمي از پرداخت تسهيلات و ساماندهي متقاضيان توسط
صندوق مهر امام رضا(ع ) انجام مي گرفت
متاسفانه خارج شدن اجراي اين كار به صورت تخصصي از سوي صندوق مهر رضا و
قرار دادن آن در رديف يكي از برنامه هاي بانكهاي دولتي
مردم را دچار سردرگمي كرده است .
ثبت نام و اعلام درخواست تسهيلات ازدواج در سامانه بانك مركزي تفاوتي از نظر رقم و كيفيت انجام كار نسبت به آنچه كه
توسط صندوق مهر امام رضا(ع ) صورت مي گرفت ندارد و عملا همان مبلغ 40 ميليون ريال مشروط به تاييد توسط شعب بانكها به
زوجين پرداخت مي شود.
راه اندازي صندوق مهر امام رضا با اهداف 3 گانه پرداخت تسهيلات ازدواج
اشتغال و مسكن يكي از مهم ترين شعارهاي دولت
نهم بوده است كه توسط محمود احمدي نژاد در اولين نشست رسمي دولت اول وي تصويب و شروع به كار كرده بود. حال با گذشت
چند سال از اين اقدام
صندوق مهر رضا نتوانست به بخش پرداخت تسهيلات مسكن به دليل آنچه كه كمبود اعتبارات ناميده است
وارد شود و اقدام سالجاري بانك مركزي نيز دومين حركت در بازپس گيري اختيارات اين صندوق كه همان تسهيلات ازدواج است به
شمار مي آيد.
بانك مركزي در فرم جديد اينترنتي ثبت نام از متقاضيان وام ازدواج
مواردي مانند بيوگرافي متقاضي
جنسيت
تاريخ و محل
تولد
تاريخ ازدواج
شهر محل ازدواج
استان و شهر محل سكونت متقاضي
تلفن
آدرس و پست الكترونيكي و موارد ديگري را
قرار داده است و متقاضيان وام ازدواج ملزم به تكميل آن هستند.
بررسي عملكرد 3 ساله صندوق مهر امام رضا(ع ) تا خرداد 88 كه اين مسئوليت به عهده آن بوده است نشان مي دهد كه اين
صندوق از 5 و 6 ميليون ريال تسهيلات ازدواج سال 85 توانسته است به 40 ميليون ريال در سال 87 برسد . مسئولان صندوق مهر
امام رضا در مقاطع مختلف اعلام كرده اند كه سياست صندوق حمايت از جوانان است .
مديران مرتبط با پرداخت تسهيلات ازدواج در صندوق مهر رضا موازي كاري بانك مركزي با صندوق را باعث بروز اخلال در
نظم ايجاد شده بين متقاضيان تسهيلات ازدواج مي دانند و خواستار اين هستند كه روند پرداخت تسهيلات ازدواج پس از ساماندهي
به صورت سريع
شفاف
بدون تبعيض
با سلامت كامل و همراه با پاسخگويي ادامه يابد.
به نظر مي رسد همكاري و هماهنگي بين بانك مركزي و صندوق مهر رضا(ع ) مي تواند زمينه ساز افزايش سطح خدمات رساني به
مردم و متقاضيان باشد. متاسفانه توسط بانك مركزي پس از دستور به قطع پرداخت تسهيلات صندوق مهر رضا و ادامه آن از طريق
سامانه تسهيلات قرض الحسنه ازدواج
بررسي و اطلاع رساني كافي به مردم صورت نگرفته است و اين مساله باعث سرگرداني مردم
بين صندوق و شعب بانكهاي عامل شده است كه خود باعث ايجاد نارضايتي در متقاضيان است .
گفتني است پس از راه اندازي سامانه تسهيلات قرض الحسنه ازدواج
بانك مركزي زمان انتظار براي بررسي مدارك متقاضيان و
همچنين اعطاي تسهيلات را بررسي نكرده و يا دست كم به اطلاع عموم نرسانده است .
اين گزارش مي افزايد : صندوق مهر امام رضا(ع ) تا 2 خرداد ماه سالجاري با اختصاص بودجه هاي استاني
شهرستاني و منطقه اي
از 3 ميليون و 965 هزار و 329 نفر ثبت نام بعمل آورد كه از اين تعداد 3 ميليون و 829 هزار و 19 نفر كه 97 درصد از ثبت نام
شدگان را تشكيل مي دهند پس از بررسي مدارك به بانكهاي عامل معرفي شدند.
گزارشهاي دريافتي نشان مي دهد كه از تعداد ثبت نام شده ها فقط 3 درصد كه شامل افراد مجرد
ازدواج مجدد
متقاضيان فاقد
شرايط و كساني كه تاريخ عقدشان از يكسال گذشته است
نتوانستند جهت اخذ وام مراجعه نمايند. به نظر مي رسد اقدام بانك مركزي
در راه اندازي سامانه جديد به نحوي اقتباس از برنامه موجود كه توسط صندوق مهر رضا انجام مي شود باشد.
اين گزارش حاكي است
از سوي معاون اجرايي رئيس جمهور نيز به بانك مركزي دستور داده شده بود كه در راستاي اجراي
مصوبات دولت
بخشنامه پرداخت تسهيلات ازدواج از طريق سامانه جديد را متوقف و در همين ارتباط با صندوق مهر رضا
هماهنگي انجام شود كه تاكنون اين مسئله اتفاق نيافتاده است .

*****
ابهام در پيامدهاي ذخيره سازي گاز در ميدان شوريجه
|
وزارت نفت در حالي قصد سرمايه گذاري بر روي مخزن شوريجه براي تبديل آن به مخزن ذخيره سازي گاز را دارد كه نتايج
برخي از مطالعات نشان مي دهد با توجه به مشترك بودن اين مخزن با تركمنستان
به هيچ وجه قابليت تبديل به يك مخزن
ذخيره سازي را ندارد.
به گزارش مهر
يك گروه مطالعاتي در طرح ذخيره سازي گاز مخزن شوريجه با ارسال گزارشي به مسئولان مختلف وزارت نفت
در رابطه با آخرين وضعيت مطالعات زمين شناسي صورت گرفته در اين مخزن گازي
اعلام كرده است كه به استناد مدارك موجود و
ميدان گازي خانگيران از طريق تاقديس گنبدلي با افقهاي D مطالعات انجام شده نتيجه گرفته مي شود كه مخازن مزدوران و شوريجه
كشور تركمنستان در ارتباط است . D مزدوران و شوريجه
در ساختمانهاي گنبدلي و D همچنين در بخش ديگري از اين گزارش آمده است كه پس از بررسي پتانسيل گازدهي لايه شوريجه
خانگيران در يك گستره قابل توجه (حداقل بالغ بر 450 كيلومتر مربع ) با لايه مذكور در تركمنستان مشترك است .
در ادامه اين گزارش با اشاره به افت قابل توجه گاز طبيعي در اين لايه ها آمده است : اين موضوع حتي منجر به كاهش برداشت گاز
از لايه گنبدلي اين مخزن در طرف ايران شده است .
در همين حال
طي سالهاي اخير مسئولان مختلف وزارت نفت با اجراي طرحهاي مختلف مطالعاتي و صرف هزينه هايي از
مخزن شوريجه به عنوان يكي از طرحهاي اولويت دار و مناسب براي ذخيره سازي گاز طبيعي در كشور ياد كرده اند.
اخيرا مسعود سامي وند
مديرعامل شركت ذخيره سازي گاز طبيعي ايران با اشاره به تصويب هيئت مديره شركت گاز براي انجام
مناقصه عمليات اجرايي مخزن ذخيره سازي گاز شوريجه به ارزش 4 هزار ميليارد ريال
گفته است : نتايج مطالعات زمين شناسي و
زيرساختهاي مربوط به تاسيسات رو زميني مخزن شوريجه آماده شده است .
مخزن شوريجه از جمله مخازن تخليه شده هيدروكربوري كشور بوده كه از ظرفيت بالايي براي ذخيره سازي گاز طبيعي برخوردار
است .
پيش از اين نيز شركت ذخيره سازي گاز ايران با انتشار گزارشي اعلام كرده است : در صورت بهره برداري از اين طرح ذخيره
سازي امكان تزريق روزانه 10 ميليون مترمكعب گاز (در 8 ماه نخست سال )و برداشت روزانه 20 ميليون متر مكعب در چهار ماه
پاياني سال وجود خواهد داشت .
ذخيره سازي گاز طبيعي يكي از طرحهاي ميان دستي صنعت گاز طبيعي بوده كه در طي سالهاي اخير با توجه به افزايش
شكافهاي توليد و مصرف گاز در كشور
فقدان وجود اين طرحها هزينه هاي جبران ناپذيري را به كشور تحميل كرده
است .
براساس اعلام كارشناسان وجود تقاضاهاي فصلي و نوسان شديد مصرف گاز
ضرورت تعمير چاههاي توليد
تاسيسات و
پالايشگاه ها
خطوط انتقال گاز و پيش بيني وقوع حوادث غير مترقبه طبيعي همچون سيل و زلزله از مهمترين ضرورتهاي ايجاد
مخازن ذخيره سازي گاز طبيعي است .
همچنين از طرحهاي ذخيره سازي گاز طبيعي به عنوان يكي از راهكارهاي كنترل نوسان مصرف گاز در فصول سرد سال ياد
مي شود و با توجه به صرف هزينه هاي 8 تا 10 ميليارد دلار هزينه هاي سرمايه گذاري براي ساخت و توسعه بخش هاي بالا دستي و
پايين دستي گاز وجود مخازن ذخيره سازي مي تواند منجر به كاهش هزينه ها شود.
براساس برنامه هاي توسعه تعريف شده در صنعت گاز كشور بايد امسال توانايي ذخيره روزانه حداقل 15 ميليون مترمكعب گاز
طبيعي در كشور فراهم مي شد اين در حالي است با وجود همه تلاش هاي صورت گرفته هم اكنون امكان ذخيره سازي حتي يك
مترمكعب گاز طبيعي در كشور وجود ندارد.
از سوي ديگر
با توجه به انتشار گزارشهاي مختلف موسسات تحقيقاتي بين المللي به طور متوسط هر كشور نياز دارد معادل 13
درصد از ميزان مصرف سالانه گازش را ذخيره سازي كند
بنابراين اگر مصرف سالانه گاز در ايران را حدود 107 ميليارد متر مكعب
در نظر بگيريم
بايد براساس اين فرمول
حداقل سالانه 10 ميليارد متر مكعب گاز ذخيره سازي كنيم .
براساس آخرين آمارهاي منتشر شده از سوي برتيش پتروليوم هم اكنون در دنيا نزديك به 350 ميليارد مترمكعب ذخيره سازي
گاز وجود دارد.
از اين ميزان ذخيره سازي گاز 100 ميليارد مترمكعب در ايالات متحده
50 ميليارد مترمكعب در كشورهاي اروپايي
150 ميليارد مترمكعب در اروپاي شرقي و كمتر از 10 ميليارد متر مكعب در آسيا گاز ذخيره سازي شده است .

*****
موسسه تحقيقات برنج :
برنجهاي وارداتي امسال آلوده است
|

عضو هيات علمي موسسه تحقيقات برنج كشور گفت : افرادي كه از سال هاي گذشته از برنج وارداتي استفاده كرده اند نگران
نباشند
برنج هاي وارداتي موجود در بازار سال جاري آلوده اند.
مهندس غلامرضا خانكشي پور در گفت وگو با ايسنا اظهار كرد : اخيرا نگرانيهايي براي برخي از مردم به دليل استفاده از برنج هاي
وارداتي در سال هاي گذشته بوجود آمده است كه بايد گفت سال هاي اخير برنج هايي كه به كشور وارد مي شد كاملا تحت نظارت
استاندارد و با آزمايشات انجام شده بودند و هيچ مشكلي در آنها ديده نشد اين در حالي است كه با آزمايش نمونه هاي برنج وارداتي
موجود در بازار سال جاري مشاهده شد كه اين برنج هاي خارجي آلوده هستند و بلافاصله به مردم اعلام شد بنابراين نبايد نگراني در
استفاده پيشين برنج هاي وارداتي داشته باشند.
وي با بيان اينكه در سال جاري نيز با نظارت و كنترل كامل سازمان استاندارد و موسسه تحقيقات برنج كشور نمونه هاي وارداتي
همچنان آزمايش مي شوند
افزود : با وجود شرايط خاص اين برنج ها از قبيل رشد قد بيش از اندازه
چسبندگي زياد مشكوك به
دستكاري ژنتيكي و تراريختگي آن شديم و وجود فلزات سنگين بر روي اين برنج ها مشاهده شد و به مردم توصيه مي شود به شدت از
استفاده كردن از اين برنج هاي سرطان زا پرهيز كنند.

*****
توسعه ميدان نفتي آزادگان جنوبي به چيني ها رسيد
|
ايران و چين قرارداد توسعه ميدان آزادگان جنوبي به ارزش 2
5 ميليارد دلار را در سوئيس امضا كردند .
به گزارش فارس
شركت ملي نفت چين قراردادي را در زمينه توسعه ميدان نفتي آزادگان جنوبي با شركت ملي نفت ايران به امضا رسانده
است .
شبكه خبري « پرس تي وي » اعلام كرد : اين قرارداد در روز يك شنبه در سوئيس بين دو شركت به امضا رسيد.
براساس قرارداد مذكور شركت چيني 70 درصد سهام كل پروژه را خريداري مي كند .
قرار است از اين ميدان 260 هزار بشكه در روز نفت توليد شود . هزينه توسعه اين ميدان 2.5 ميليارد دلار برآورد شده است .
حجم ذخاير ميدان مذكور 42 ميليارد بشكه نفت برآورد شده است . قرارداد توسعه اين ميدان در قالب قراردادهاي بيع متقابل است كه بر
اساس آن شركت چيني پس از توسعه ميدان اداره آن را به ايران واگذار مي كند و طي چند سال براي پوشش هزينه هاي خود از محل توليد
اين ميدان برداشت مي كند.
شركت ملي نفت چين در زمستان سال جاري در مناقصه توسعه ميدان آزادگان شمالي نيز برنده اعلام شد و 70 درصد سهام اين ميدان را
به دست آورد . ده درصد سهام اين ميدان نيز به شركت ژاپني اينپكس و 20 درصد به شركت ملي نفت ايران اختصاص دارد .

*****
35 ميليون ليتر به ظرفيت توليد بنزين كشور در سال آينده افزوده مي شود
|
عضو كميسيون انرژي گفت : با توجه به اين موضوع كه طي سال آينده 35 ميليون ليتر به ظرفيت توليد بنزين كشور افزوده خواهد شد
لازم است چگونگي بنزين وارداتي با لحاظ تمام جوانب صورت گيرد.
مويد حسيني صدر در گفت وگو با خبرگزاري فارس اظهار داشت : بحث تحريم بنزين هيچ گاه براي ايران جدي نبوده است زيرا زمينه هاي
عملياتي كردن آن در ايران براي كشورهاي غربي به دليل رقابت در بازار جهاني هيچ گاه فراهم نبوده است .
وي ادامه داد : ايران براي تامين بنزين مورد نياز خود راهكارهاي مختلفي را پيش رو دارد ضمن آنكه حجم بنزين توليدي داخل در حال
حاضر 44 ميليون ليتر يعني دو
سوم بنزين مورد نياز كشور است .
وي افزود : بر اساس تدابير انديشيده شده در اين مسير ايران ظرفيت توليد بنزين خود طي يك سال آينده را تا 35 ميليون ليتر افزايش
خواهد داد بدين سبب عقد هر گونه قرارداد در اين زمينه بايد با توجه به مسائل و تدابير در دست انجام
محقق شود زيرا بدين سبب توليد
كشور نيز با عقد تفاهم نامه ها و قراردادهاي نامناسب آسيب نمي بيند.
عضو كميسيون انرژي گفت : نكته حائز اهميت اين است كه امروز ايران در موقعيتي قرار دارد كه نياز مبرمي براي خريد بنزين با هر قيمت
و كيفيت از پيش تعيين شده ندارد بر اين اساس مسئولان تصميم ساز بايد تمام تعاملات خود را با توجه به تمامي جوانب كار مدنظر قرار
داده و تفاهم نامه هاي در دست انجام را محقق كنند.
وي خاطرنشان كرد : اگر قرار به تامين كسري بنزين كشور است مسئولان بايد با توجه به حذف آلايندگي ها و ميزان اكتان « كيفيت » بنزين
در دست تامين
تفاهم نامه ها و قراردادهاي خود را عقد كنند زيرا حفظ و لحاظ منافع ملي در مناسبات اقتصادي و سياسي بر هر تدبير
ديگري ارجعيت دارد.
صدر تاكيد كرد : تامين بنزين با كيفيت و قيمت مناسب و مورد تاييد دست اندركاران از هر كشوري اشكال ندارد اما در شرايط كنوني با
توجه به واقعيات نيازي به تامين بنزين با قيمت بالا حتي در خصوص بنزين مرغوب نيز نداريم .

*****
اعطاي مجوز براي توسعه سه نيروگاه از محل حساب ذخيره ارزي
|
در حال حاضر آيين نامه هايي كه دولت ملزم بود مطابق قانون خصوصي سازي مصوبه سال گذشته مجلس تدوين كند
تكميل شده
و 12 مورد آن نيز تصويب شده است .
وزير امور اقتصادي و دارايي از قطعي شدن واگذاري سهام بيمه دانا و آسيا در ماه آينده در بورس خبرداد.
شمس الدين حسيني در گفت وگو با ايلنا
با بيان اينكه كار تدوين آيين نامه هاي مربوط به قانون اصل 44 در حال پايان يافتن
است
گفت : در حال حاضر آيين نامه هايي كه دولت ملزم بود مطابق قانون خصوصي سازي مصوبه سال گذشته مجلس تدوين كند
تكميل شده و 12 مورد آن نيز تصويب شده است .
براي اجراي طرح هاي توسعه اي در بودجه هاي سنواتي از سال آينده خبر داد و تصريح كرد : در BOT وي از بكارگيري روش
بودجه سال آينده طرح هاي توسعه اي همانند گذشته با بودجه عمومي ساخته مي شود اما ضرورت ندارد مالكيت آنها با دولت باشد كه
(ساخت
اجرا
انتقال ) امكان پذير خواهد شد . BOT اين كار از طريق بكارگيري روش هايي مثل
حسيني همچنين از اعطاي مجوز براي توسعه سه نيروگاه از محل حساب ذخيره ارزي خبر داد و گفت : نيروگاه خصوصي در
كرمان
گناوه و ساوه با 15 درصد پيشرفت موفق به كسب مجوز استفاده از منابع ذخيره ارزي شدند .
رئيس كميسيون اقتصادي دولت يادآورشد : در برنامه پنجم نگاه دولت نه تنها كوچك شدن در حوزه هاي اجرايي است بلكه در
حوزه هاي عمراني هم دولت بايد تغيير نقش بدهد
دولت بايد تامين كننده باشد نه توليدكننده كه به خاطر توليد مجبور شود تملك نيز
انجام دهد.
وي در پايان گفت : در ادامه عرضه شركت هاي دولتي در بورس
سه شنبه هفته آينده بيمه البرز در بورس عرضه خواهد شد.

*****
معاون طرح و برنامه گمرك :
اختلاف در روش هاي محاسبه
علت مغايرت در آمار واردات بنزين است
|
معاون طرح و برنامه گمرك علت اختلاف 1
5 ميليارد ليتري در آمارهاي واردات بنزين را روشهاي مختلف محاسبه و آمارگيري در
گمرك جمهوري اسلامي ايران و شركت ملي نفت ايران دانست .
به گزارش روابط عمومي وزارت اقتصاد
رضا جمهوري
معاون طرح و برنامه گمرك جمهوري اسلامي ايران درباره اختلاف 1
5 ميليارد
ليتري در آمار واردات بنزين اظهار داشت : مبناي اصلي آمار تجارت خارجي كشور كه توسط گمرك ايران منتشر مي شود
اظهار نامه هايي
است كه توسط صاحبان كالا و نمايندگان قانوني آنها به گمرك اظهار و پس از طي تشريفات قانوني منجر به صدور پروانه ترخيص
مي شود.
وي افزود : بديهي است چنانچه اظهارنامه اي به گمرك تسليم نشده باشد و يا منجر به صدور پروانه ترخيص نگردد در آمار گمرك درج
نمي گردد. با بررسي هاي بعمل آمده
عمده مغايرتها بشرح زير مي باشد.
جمهوري اضافه كرد : شركت ملي نفت ايران تاريخ عمليات (پهلوگير كشتي و ورود به مخازن شركت ملي نفت ) را ملاك عمل قرار داده و
در سيستم مكانيزه گمرك تاريخ رسيد صندوق در واردات ملاك عمل قرار مي گيرد. بديهي است اين دو تاريخ ممكن است در بسياري از
موارد با همديگر منطبق نبوده و منجر به ايجاد مغايرت در يك بازه زماني گردد.
وي اظهار داشت : درخصوص واردات بنزين و يا نفت گاز چنانچه اظهارنامه آن به گمرك تسليم ولي به هر دليل منجر به صدور پروانه
نگرديده باشد و به دليل حساسيت و نياز به تامين مصرف داخلي با تعهد ترخيص شده باشد تا زمان صدور پروانه ترخيص در آمار
واردات قطعي گمرك اعلام نمي گردد.
معاون طرح و برنامه گمرك افزود : آمار اعلام شده توسط شركت ملي نفت ايران به ليتر و آمار گمرك ايران به كيلوگرم اعلام مي شود و در
اين خصوص ممكن است تفاسيري متفاوت در تبديل كيلوگرم به ليتر و بالعكس رخ دهد.

*****
قانون اصل 44 اصلاح مي شود
|
عضو كميسيون نظارت بر اصل 44 مجلس با اشاره به جلسه روز دوشنبه گذشته اين كميسيون
از تصميم نمايندگان براي اصلاح
قانون اصل 44 خبر داد .
جعفر قادري در گفت وگو با خبرگزاري فارس
اظهار داشت : در جلسه كميسيون نظارت بر اصل 44 قانون اساسي در مجلس
ارائه
گزارش عملكرد شش ماهه مورد بررسي قرار گرفت و با بررسي بر روي اين گزارش مشخص شد كه اصلاحاتي در قانون اصل 44 به طور
جدي بايد صورت گيرد ضمن اين كه بعد از اجرايي شدن قانون بايد عملكرد دستگاه ها و وزارتخانه ها مورد نظارت و بازرسي قرار گيرد.
عضو كميسيون برنامه و بودجه ايرادات موجود در اجرايي شدن قانون اصل 44 را ناشي از خلا قانوني دانست و گفت : ايرادات
موجود در طرح ها و لوايح و درست اجرا نشدن قانون از عوامل عملي نشدن اهداف سهام عدالت و ديگر خصوصي سازي ها در كشور
است .
به گفته وي كميته هايي در كميسيون قانون اصل 44 تشكيل شده كه پيگير بخش هاي مختلف قانون بوده و در اجرا و اصلاح قانون از
ظرفيت هاي قانوني استفاده نمايند.
نماينده شيراز خاطرنشان كرد : اتاق بازرگاني
اتاق تعاون و سازمان بازرسي به عنوان ناظران اجرايي شدن قانون اصل 44 فعاليت
مي كنند.
به اعتقاد وي بايد كار همه جانبه اي در اين زمينه صورت گيرد و با سرعت بخشيدن به كار به اجرايي شدن اصل 44 كمك شود .
عضو كميسيون نظارت بر قانون اصل 44 در مجلس يادآور شد : در حال حاضر نهادهاي عمومي از جمله شركت هاي تحت پوشش
تامين اجتماعي
شهرداري و صندوق بازنشستگي
بيشترين جايگزين براي سازمان هاي دولتي شده اند.
وي اضافه كرد : بايد اين نهادهاي عمومي سرمايه هاي خود را جايي ببرند كه بخش خصوصي توان سرمايه گذاري در آن بخش را
ندارند.

| | | | | | | | | | | | | |